nvestview Inc. y su subsidiaria iGenius LLC (la "CompañÃa"), están clasificadas como editoras de noticias e información financiera y, por lo tanto, están exentas de registrarse en la SEC. Se trata de una exención prevista en la Ley de Asesores de Inversión en Valores de Estados Unidos de 1940. Proporcionamos información y estudios financieros al público, pero queda a la discreción de cada persona si utiliza o no la información.
"un editor de cualquier periódico, columna de noticias, boletÃn informativo, revista de noticias o publicación o servicio comercial o financiero de buena fe, ya sea comunicado en forma impresa, o por medios electrónicos, o de otro modo, que no consista en la prestación de asesoramiento sobre la base de la situación de inversión especÃfica de cada cliente."
La empresa ofrece señales de estrategias comerciales, alertas, investigación, análisis y herramientas de conveniencia que se envÃan a los miembros suscritos a través de correo electrónico, aplicación móvil, telegrama, membresÃa en el sitio web y cualquier otro medio electrónico. No hay personalización, revisión o consulta de los objetivos financieros personales del miembro, situación o necesidad. El miembro es libre de actuar o no sobre la base de la información proporcionada. Toda la información se proporciona de manera uniforme a la base de miembros sin modificación o consideración de cualquier situación o necesidad personal.
La reglamentación de los Estados Unidos, definida por la Comisión del Mercado de Valores y ejecutada por la FINRA, utiliza los siguientes criterios para determinar el derecho a la exención:
4. Editores. Los editores están excluidos de la Ley, pero sólo si una publicación: (i) sólo proporciona un asesoramiento impersonal (es decir, un asesoramiento no adaptado a las necesidades individuales de un cliente concreto); (ii) es "de buena fe" (contiene comentarios y análisis desinteresados y no material promocional difundido por alguien que promociona determinados valores); y (iii) es de circulación general y regular (en lugar de emitirse de vez en cuando en respuesta a la actividad episódica del mercado).
Fuente de referencia
Proporcionamos investigación, comentarios y señales de comercio para los mercados financieros mundiales que pueden incluir, pero no se limitan a: Acciones estadounidenses, opciones, ETF (fondos negociados en bolsa), divisas incluyendo criptodivisas y crowdfunding.
Para aclarar aún más nuestra posición como editor, tenga en cuenta lo siguiente:
Debido a la variedad de factores que afectan al rendimiento de las operaciones, la empresa no publica el rendimiento y los resultados de las operaciones. De vez en cuando, revisaremos el rendimiento de las operaciones especÃficas tal y como se han introducido en una cuenta real, mostrando la entrada/salida y las ganancias o pérdidas asociadas.
Tenemos las siguientes polÃticas en vigor con respecto a la discusión del rendimiento comercial de nuestras investigaciones y alertas:
La empresa se esfuerza por garantizar que los afiliados comprendan plenamente las exenciones de responsabilidad tanto de rendimiento como de uso. Tenemos un compromiso con una representación en "lenguaje sencillo" de nuestras exenciones de responsabilidad, donde todas las sesiones de formación, grabaciones, alertas de boletines, correos electrónicos, publicaciones en el sitio web y suscripciones incluyen nuestra revelación detallada del riesgo y el uso de nuestros productos exclusivamente a discreción del miembro.
Un ejemplo de descargo de responsabilidad de nuestras presentaciones:
Las personas que deciden comprar una suscripción y suscribirse a nuestros servicios de investigación de información y comercio también aceptan las renuncias adicionales y la divulgación de riesgos en el momento de la compra.
La compañÃa no ofrece tecnologÃa de trading automatizado. En el pasado, ofrecimos la negociación automatizada como una comodidad para los usuarios de FOREX. La Comisión de Comercio de Materias Primas y Futuros revisó nuestra tecnologÃa automatizada y determinó que requerÃa un Asesor de Comercio de Materias Primas. Dado que estamos comprometidos a proporcionar educación y no asesoramiento, llegamos a un acuerdo sobre la conclusión de la CFTC y suspendimos el uso de los servicios de trading automatizado.
Sabemos que todavÃa existen herramientas automatizadas en el mercado, como se describe a continuación, pero también sabemos que la promoción o el uso de esta automatización requiere un registro y una licencia. No proporcionamos estos servicios y advertimos a nuestros clientes sobre este tipo de herramientas automatizadas.
Ejemplo de comercio automatizado: Una empresa o un operador individual emite una señal de negociación. Una persona paga a la empresa/operador por sus señales. El individuo entonces adjunta su cuenta de forex habilitada para MT4 al proveedor de la señal de comercio.
Aunque el propio cliente adjunte su cuenta, y el proveedor de la señal no revise, supervise o gestione la cuenta del cliente, la señal en sà misma se considera asesoramiento
Por lo tanto, si la señal se considera asesoramiento en materia de inversión, la herramienta requiere un registro (Registered Investment or Commodity Trading Advisory).
Si un cliente de la CompañÃa carece de tiempo para operar por sà mismo, puede ponerse en contacto con SAFE Management LLC, un asesor registrado de inversiones y comercio de materias primas. SAFE Management también es propiedad de Investview Inc. la empresa matriz de iGenius LLC. SAFE Management proporciona acceso a los servicios de comercio "gestionado", donde SAFE entra, supervisa y sale de las operaciones para sus clientes de asesoramiento. safeadvglobal.com
Es extremadamente importante que el usuario de nuestra información educativa y de investigación comprenda plenamente los riesgos. Tanto si se trata de un boletÃn de noticias, una alerta o una sala de operaciones en vivo, el cliente debe comprender y aceptar plenamente el hecho de que asume todo el riesgo financiero de las acciones que realiza. Si no están seguros, no lo tienen claro, tienen preguntas o preocupaciones, deben buscar respuestas y practicar el comercio hasta que se sientan extremadamente cómodos operando en vivo.
Como se indica a lo largo de este documento, la CompañÃa no es un corredor, distribuidor, asesor, fiduciario o entidad financiera registrada/licenciada.
Somos una editorial de información, educación e investigación financiera.
Nuestros socios son libres de utilizar la información que les proporcionamos para realizar operaciones por sà mismos con cualquier corredor que elijan.
Sin embargo, revisamos varios brokers y proporcionamos "brokers de elección" que son empresas que cumplen con la normativa, están bajo control regulatorio y ofrecen servicios beneficiosos para los miembros, como un mejor servicio al cliente y formación adicional, por nombrar algunos.
Los Brokers de elección no están afiliados a la CompañÃa, no tenemos un acuerdo, sociedad, arreglo o cualquier tipo de asociación legal con ninguna de estas firmas. Un "Brokers de elección" simplemente aparece para proporcionar a nuestros miembros servicios y programación personalizada que pueden no estar disponibles a través de todos los Brokers.
También proporcionamos a nuestros miembros una lista de consideraciones que deben revisar antes de seleccionar una empresa de corretaje, que incluye, entre otras, las siguientes::
La CompañÃa pone a disposición servicios de terceros. Cuando se pone a disposición un servicio, la empresa se asegura de que el cliente entienda que está entrando en un acuerdo con una empresa separada y distinta que le proporcionará el servicio que desea. Exigimos a nuestros clientes que firmen y acepten que están accediendo a un servicio de un tercero. A pesar de estas acciones, cuando un tercero incumple o no presta su servicio, el cliente intenta responsabilizar a la CompañÃa. La Empresa no es responsable de los proveedores de servicios de terceros. Los ponemos a disposición porque hay una demanda de los clientes, hacemos todo lo posible para realizar la debida diligencia y explicar todos los riesgos asociados. Además, nos aseguramos de que nuestros clientes acepten estos riesgos antes de seguir adelante.
Es importante que los usuarios de los servicios prestados por terceros entiendan que se convierten en clientes del tercero y que la CompañÃa no tiene ninguna parte en esa relación.
Si un cliente no se siente cómodo asumiendo esta responsabilidad, no deberÃa utilizar el servicio de terceros.
La CompañÃa proporciona ahora a sus miembros acceso a seminarios web educativos sobre la moneda virtual o "cripto", investigaciones y alertas. Las orientaciones relativas al entorno de las criptomonedas/monedas virtuales aún no están totalmente determinadas. El mercado está emergiendo, y las orientaciones normativas están en proceso de desarrollo, modificación y perfeccionamiento.
La compañÃa se compromete a comprender la rápida evolución del entorno normativo y desea garantizar que todos los servicios se ajusten a las directrices normativas. La empresa cambiará, modificará o eliminará un servicio si se considera que está fuera de las directrices reglamentarias.
Los siguientes riesgos deben ser considerados antes de comprar, comerciar o mantener monedas virtuales:
CaracterÃsticas únicas de las monedas virtuales.Las monedas virtuales no tienen curso legal en Estados Unidos y mucha gente se pregunta si tienen valor intrÃnseco. El precio de muchas monedas virtuales se basa en el acuerdo de las partes de una transacción. Hay que explicar y comprender los riesgos asociados a las caracterÃsticas únicas de las monedas virtuales.
Volatilidad de los Precios.El precio de una moneda virtual se basa en el valor percibido de la misma y está sujeto a cambios en el sentimiento, lo que hace que estos productos sean muy volátiles. Algunas monedas virtuales han experimentado una volatilidad de precios diaria superior al 20%. Hay que explicar los riesgos asociados a la extrema volatilidad de los precios de las monedas virtuales y la posibilidad de que se produzcan movimientos rápidos y sustanciales de los precios, que podrÃan dar lugar a pérdidas importantes.
Valoración y liquidez.Las monedas virtuales pueden negociarse mediante transacciones privadas y a través de numerosos intercambios de monedas virtuales e intermediarios en todo el mundo. La falta de una fuente de precios centralizada plantea diversos problemas de valoración. Además, la dispersión de la liquidez puede plantear problemas a los participantes en el mercado que tratan de salir de una posición, en particular durante los perÃodos de tensión. En general, la NFA espera que las polÃticas y los procedimientos de valoración de los productos de divisas virtuales aplicados por los OPC y los CTA tengan en cuenta su acceso a la liquidez y la volatilidad de estos mercados. Deben explicarse los riesgos de valoración y liquidez y los procedimientos utilizados para valorar las monedas virtuales y los riesgos relacionados.
Cyberseguridad.Los riesgos de ciberseguridad de las monedas virtuales y de los "monederos" o intercambios al contado relacionados con ellas incluyen vulnerabilidades de piraterÃa informática y el riesgo de que los libros de contabilidad distribuidos públicamente no sean inmutables. Un evento de ciberseguridad podrÃa resultar en una pérdida sustancial, inmediata e irreversible para los participantes del mercado que comercian con monedas virtuales. Incluso un evento de ciberseguridad menor en una moneda virtual es probable que resulte en una presión de precios a la baja en ese producto y potencialmente en otras monedas virtuales. Los riesgos de ciberseguridad asociados a la realización de transacciones con monedas virtuales deben ser explicados.
Opacidad del MercadoLos saldos de las monedas virtuales se mantienen generalmente como una dirección en la cadena de bloques y se accede a ellos a través de claves privadas, que pueden estar en manos de un participante en el mercado o de un custodio. Aunque las transacciones de moneda virtual suelen estar disponibles públicamente en un blockchain o libro mayor distribuido, la dirección pública no identifica al controlador, propietario o titular de la clave privada. A diferencia de las cuentas bancarias y de corretaje, las casas de cambio y los custodios de monedas virtuales no siempre identifican al propietario. La opacidad del mercado subyacente o al contado plantea problemas de verificación de activos a los participantes en el mercado, a los reguladores y a los auditores, y da lugar a un mayor riesgo de manipulación y fraude, incluyendo la posibilidad de que se produzcan esquemas Ponzi, bucket shops y pump and dump. Deben explicarse los riesgos asociados a la naturaleza opaca del mercado de monedas virtuales subyacentes o al contado.
Exchanges de moneda virtual, intermediarios y custodios. Exchanges de moneda virtual, asà como otros intermediarios, custodios y vendedores utilizados para facilitar las transacciones de monedas virtuales, son relativamente nuevos y en gran medida no están regulados tanto en Estados Unidos como en muchas jurisdicciones extranjeras. Los Exchanges de divisas virtuales generalmente compran monedas virtuales para su propia cuenta en el libro de contabilidad pública y asignan posiciones a los clientes a través de entradas de contabilidad interna, manteniendo el control exclusivo de las claves privadas. Bajo esta estructura, los Exchanges de divisas virtuales recogen grandes cantidades de fondos de los clientes con el fin de comprar y mantener las monedas virtuales en nombre de sus clientes. La opacidad del mercado al contado subyacente y la falta de supervisión reglamentaria crean el riesgo de que un intercambio de divisas virtuales no tenga suficientes monedas virtuales y fondos para satisfacer sus obligaciones y que dicha deficiencia no sea fácilmente identificada o descubierta. Además, muchas bolsas de divisas virtuales han experimentado importantes cortes, tiempos de inactividad y retrasos en el procesamiento de las transacciones y pueden tener un mayor nivel de riesgo operativo que las bolsas de futuros o valores reguladas. Si las monedas virtuales se negocian o se mantienen a través de una bolsa, un intermediario o un custodio, deben explicarse los riesgos asociados a la realización de estas transacciones.
Panorama normativoLas monedas virtuales se enfrentan actualmente a un panorama normativo incierto en Estados Unidos y en muchas jurisdicciones extranjeras. En Estados Unidos, las monedas virtuales no están sujetas a la supervisión reguladora federal, pero pueden estar reguladas por uno o más organismos reguladores estatales. Además, muchos derivados de las monedas virtuales están regulados por la CFTC, y la SEC ha advertido de que muchas ofertas iniciales de monedas probablemente se ajusten a la definición de valor y estén sujetas a la legislación estadounidense sobre valores. Una o más jurisdicciones pueden, en el futuro, adoptar leyes, reglamentos o directivas que afecten a las redes de monedas virtuales y a sus usuarios. Estas leyes, reglamentos o directivas pueden afectar al precio de las monedas virtuales y a su aceptación por parte de los usuarios, comerciantes y proveedores de servicios. Hay que explicar los riesgos asociados al actual panorama normativo de las monedas virtuales.
TecnologÃa.La tecnologÃa relativamente nueva y en rápida evolución que subyace a las monedas virtuales introduce riesgos únicos. Por ejemplo, se requiere una clave privada única para acceder, utilizar o transferir una moneda virtual en un blockchain o libro de contabilidad distribuido. La pérdida, el robo o la destrucción de una clave privada puede dar lugar a una pérdida irreversible. La posibilidad de participar en bifurcaciones también podrÃa tener implicaciones para los inversores. Por ejemplo, un participante en el mercado que tenga una posición en una moneda virtual a través de un intercambio de monedas virtuales puede verse afectado negativamente si el intercambio no permite a sus clientes participar en una bifurcación que cree un nuevo producto. Hay que explicar los riesgos que plantea esta tecnologÃa naciente.
Cuotas de transacción.Muchas monedas virtuales permiten a los participantes en el mercado ofrecer a los mineros (es decir, las partes que procesan las transacciones y las registran en una cadena de bloques o un libro de contabilidad distribuido) una comisión. Aunque no es obligatorio, una tarifa es generalmente necesaria para garantizar que una transacción se registra rápidamente en una cadena de bloques o libro mayor distribuido. Los importes de estas tasas están sujetos a las fuerzas del mercado y es posible que las tasas aumenten sustancialmente durante un perÃodo de tensión. Además, los intercambios de monedas virtuales, los proveedores de monederos y otros custodios pueden cobrar comisiones elevadas en relación con los custodios de muchos otros mercados financieros. Debe explicarse el impacto de estas comisiones de transacción en el rendimiento.
La CompañÃa ofrece un plan de bonificación opcional a los miembros que deseen vender activamente nuestros servicios a otros. El cumplimiento y la gestión de las acciones del distribuidor independiente son fundamentales para nuestras operaciones, nuestra reputación y la satisfacción general del cliente.
Nuestros distribuidores se rigen por un extenso manual de polÃticas y procedimientos:
PolÃticas y Procedimientos deLas infracciones de la polÃtica se toman muy en serio y podrÃan dar lugar a la rescisión de un acuerdo de distribución.
Con el acceso instantáneo a la información de hoy en dÃa, la capacidad de vigilar y escudriñar cada publicación, tuit, vÃdeo o comentario relacionado con nuestros servicios es un reto. Estamos desplegando continuamente tecnologÃas adicionales para ayudar a automatizar las búsquedas en la web en busca de infracciones.
En muchos casos, nos encontramos con que las personas y los usuarios de nuestros servicios sólo tienen una comprensión común de los términos y no el impacto y el significado que tienen ciertas palabras en el entorno normativo. El uso de las palabras "consejo, automático, oportunidad, etc." parece inofensivo para quienes hablan en términos sencillos. Por lo tanto, tenemos el compromiso de educar a nuestros distribuidores en materia de cumplimiento de la normativa para garantizar que sean conscientes de las implicaciones que tiene el uso de estas palabras cuando hablan de nuestros productos y servicios. Continuamente añadimos cursos adicionales, personal y ampliamos nuestros debates sobre el entorno normativo.
El tema del cumplimiento normativo es amplio y cambia rápidamente. A veces, incluso los recursos legales profesionales están en conflicto en cuanto a la interpretación de las regulaciones recientemente implementadas. A pesar de estas complejidades, la empresa está comprometida con el cumplimiento de todas las orientaciones normativas y con la total transparencia del rendimiento y las operaciones de nuestros productos.
Además de los procedimientos mencionados, nos esforzamos por mantener una calificación A en el Better Business Bureau y en otras agencias de información de terceros, como Dun & Bradstreet.
Si alguien que lea este documento cree que se ha cometido una infracción de la polÃtica, o si tiene preguntas generales sobre este documento, le instamos a que se ponga en contacto con nosotros directamente enviándonos un correo electrónico a:
compliance@iGeniusglobal.comiGenius
459 North 300 West Suite 15B
Kaysville, UT
84037
La fecha de entrada en vigor de este Reglamento de Productos y Servicios es el 1 de enero de 2021.